Výnosy transformovaných fondů loni klesly v průměru na 0,75 %

Transformované penzijní fondy loni vydělaly klientům v průměru 0,75 procenta. Žádný z nich opět nepřekonal inflaci, která činila 3,2 procenta. O rok dříve tyto fondy při inflaci 2,8 % připsaly klientům v průměru výnos 1,2 procenta. Vyplývá to z ankety ČTK mezi penzijními společnostmi. V transformovaných fondech bylo na konci roku 3,13 milionu účastníků.

„Transformované fondy dlouhodobě zaostávají svým zhodnocením za inflací, a to zejména z důvodu vysoce konzervativní strategie uložení peněz,“ řekl ČTK regionální ředitel poradenské firmy 4fin Karel Peter. Garance kladného zhodnocení, jež klientům umožňuje získat nejhůře kladnou nulu, si tak vybírá svoji daň. Z této pasti se podle něj účastníci fondů mohou dostat převodem své smlouvy do doplňkového penzijního spoření, které umožňuje zvolit dynamičtější investiční strategii.

Generali penzijní společnost rozdělila mezi klienty transformovaného fondu zisk přes 1,4 mld. Kč a připsala zhodnocení 1,3 procenta. „Nesmíme zapomínat, že vedle připisovaných výnosů klienti získávají státní podporou a příspěvky zaměstnavatele. Přestože transformovaný fond stále nabízí výnos převyšující úrok bankovních vkladů, zejména mladším klientům doporučujeme zvážit přestup do účastnických fondů doplňkového penzijního spoření,“ řekl generální ředitel společnosti Radek Moc.

Allianz penzijní společnost loni zhodnotila peníze účastníků o 0,66 procenta. „Ve srovnání s rokem 2019 je toto zhodnocení o 0,275 bodu nižší, a to především kvůli výraznému poklesu úrokových sazeb a výnosů domácích dluhopisů v souvislosti s pandemií covid-19,“ upozornila mluvčí společnosti Marie Petrovová.

Rok 2020 byl na finančních trzích ve znamení klesajících úrokových sazeb i nízkých výnosů státních dluhopisů, které ovlivnily zhodnocení konzervativních investic, doplnil analytik skupiny ČSOB Petr Dufek. Letošní výnosy transformovaného fondu budou i nadále zásadně ovlivněny výší úrokových sazeb danou ČNB, která se již několik čtvrtletí pohybuje na velmi nízké úrovni, informovala Komerční banka.

Nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 lze uzavírat jen smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Nové fondy už neručí za to, aby případný prodělek nesnížil úspory klienta, a nebudou ani vyplácet polovinu naspořených peněz po 15 letech. Naopak nabízejí možné vyšší zhodnocení. Lidé se mohou prostřednictvím penzijních fondů připojistit za finančního přispění státu od roku 1994.

zdroj: penzijní společnosti